Wrap Аккаунт

Что такое «Wrap Account»

Аккаунт обертывания используется брокерской фирмой для управления портфелем инвестора за годовую плату, которая основана на совокупных активах под управлением (AUM). Эта плата покрывает все административные, комиссионные и управленческие расходы на счет. Для многих инвесторов обходной счет менее дорогой, чем брокерский счет, который взимает комиссионные за торговлю.

BREAKING DOWN 'Wrap Account'

Преимущество учетной записи обертки заключается в том, что он защищает инвестора от переоценки, что происходит, если брокер слишком сильно торгует в учетной записи, чтобы получить больше комиссионных доходов. Поскольку брокер получает годовую плату, основанную на общих активах на счете, советник по инвестициям размещает сделки, чтобы повысить ценность счета обертки в долгосрочной перспективе.

Различия между традиционными и взаимными счетами фондов

Традиционная учетная запись об оплате предлагает инвесторам доступ к профессиональным менеджерам денег, которые традиционно работают с учреждениями и богатыми людьми. Компании взаимного фонда также предлагают заверять счета в качестве средства для доступа к десяткам вариантов взаимного фонда. В то время как для традиционной учетной записи об оплате может потребоваться минимальная сумма в размере от 25 000 до 50 000 долларов США, счет по взаимному фонду имеет гораздо меньшую начальную сумму инвестиций.

Инвесторы-вкладыши должны знать, что инвестиционный брокер получает комиссию в размере 12 млрд. Фунтов стерлингов за покупки взаимного фонда в оберточном счете. Эти сборы оплачиваются за расходы на маркетинг и дистрибуцию, а часть этих сборов выплачивается брокерам, которые продают средства и работают с клиентами. Этот сбор является дополнительной оплатой для инвестора с взаимным доверием.

Факторинг в совете

Прежде чем вкладывать средства в расчетный счет, инвестор должен рассмотреть количество советов, необходимых ему для управления своими активами. Многие инвесторы, которые используют стратегию покупки и удержания портфеля акций, не должны нести годовую стоимость обертки. Предположим, например, что инвестор, ориентированный на доход, имеет портфель акций, который платит высокий уровень дивидендов, а владелец удерживал ценные бумаги в течение многих лет. Если инвестор продает акции, владелец берет на себя большие налоги на прирост капитала при продаже, потому что стоимость каждой акции намного ниже текущей рыночной цены.

В этом случае инвестору выгоднее удерживать портфель, чтобы получать доход от дивидендов и избегать налогов на прирост капитала, связанных с продажами акций. Кроме того, инвестор не несет комиссионных или плату за перенос, чтобы удерживать портфель, поэтому перемещение активов на счет обертки приведет к увеличению затрат и уменьшит общую доходность инвестора.