Что делать, если рынок снова сработает

Собственно, дело не столько в том, что делать, «если» фондовый рынок снова падает, как в случае «когда». История фондового рынка США - действительно любой рынок - является одним из взлетов и падений. Итак, что вы должны делать, когда наступают рыночные нисходящие потоки? Вот шесть советов, которые помогут вам провести следующий шаг. (Подробнее о тенденциях краха рынка в нашем учебном пособии по маркетингу )
В ФОТОГРАФИЯХ: Какова ваша терпимость к риску?

1. Будьте готовы
В идеале вам не следует ждать, пока рынок упадет, прежде чем предпринимать действия. Вместо этого, инвестировать в пути, который позволит вам продолжать, когда это отступление. Это означает диверсификацию ваших инвестиций между различными типами активов, включая акции, облигации, товары, недвижимость и ликвидные инвестиции. Распространяя свои инвестиции вокруг и регулярно балансируя, чтобы оставаться диверсифицированным, вы обнаружите, что ваш портфель с меньшей вероятностью пострадает столько же, сколько и на фондовом рынке.

Фактически, по мере того, как некоторые из активов падают, другие активы могут фактически повышаться или, по крайней мере, уменьшаться, - обрезать потенциальную потерю бумаги. Подумайте о диверсификации в качестве страховочной сетки ниже высокого уровня проводки. Это не мешает падению. Но сеть помогает гарантировать, что все не будет потеряно.

2. Знайте предупреждающие знаки
Посмотрим правде в глаза, аварийные ситуации обычно не происходят из ниоткуда. Часто появляются предупреждающие выстрелы - большие дни, которые быстро списываются как «исправления». Но следует ли внезапное падение - это всплеск во время бычьего рынка или знак изменения направления, используйте его в своих интересах. Поймите ключ от того, как ваши ценные бумаги вели себя, чтобы определить, несет ли ваш портфель слишком большой риск. Затем, при необходимости, внесите коррективы.

Например, уменьшите количество акций, сократив часть своих более крупных позиций - не обязательно продавая напрямую, просто обрезая 200-процентную позицию до 100 акций и инвестируя в нечто более защитное, безопасность, которая либо не уменьшались, либо вообще не снижались при распродаже. Таким образом, вы лучше подготовлены к следующему дню, но все же можете получить прибыль, как вы изначально планировали, если распродажа на самом деле была сбой. (Подробнее об обнаружении реальных чрезвычайных ситуаций читайте Пятнистые компании в финансовом бедствии .)

3. Что делать по пути вниз
Сделайте глубокий вдох. Будьте спокойны и продолжайте. Напомните себе, почему вы инвестированы (подсказка: для долгосрочного ответа «A»). Сбережения, которые вы совершаете для акций - или любые другие инвестиции, которые могут потерпеть крах, - никогда не должны включать в себя деньги, необходимые для кормления вашей семьи на следующей неделе, или даже оплатить налоговый счет через три месяца. Это деньги, вложенные в долгосрочную перспективу. Зачем? Потому что только со временем вы можете рассчитывать извлечь выгоду из инвестиций. Кроме того, это означает, что вам не нужно продавать по пониженным ценам.Вы можете позволить себе быть терпеливым и ждать бури. Когда вы закончите делать глубокий вдох, вытащите график рынка. Зачем? Это напомнит вам, что со временем рынки сделали хорошо для своих инвесторов.

В ФОТОГРАФИЯХ: Восемь способов пережить спад на рынке

4. Не пытайтесь поймать падающий нож
По мере того, как рынки падают, вполне естественно попытаться назвать дно и «купить провалы». Это может быть эффективной и выгодной стратегией. Фактически, удваивание падающего актива - покупка большего и снижение вашей стоимости - означает, что если / когда эта проблема будет восстановлена, вы вернетесь к безубыточности намного быстрее и можете фактически получить прибыль до того, как цена актива вернется к вашему оригиналу цена. Но даже когда эксперты делают это, они избегают делать это слишком рано - как в первый день. Когда рынок находится в свободном падении, лучше просто держаться подальше от своего пути, будь вы покупаете или продаете. Дайте ему упасть, затем возьмите кусочки, как только пыль оседает. (Подробнее см. 4 Советы по покупке акций в рецессии .)

5. Будьте оппортунисты, не оптимистичны
По мере того как пыль оседает, просмотрите свое портфолио критически. «Хорошие» проблемы падают с плохим. Это создает возможность улучшить качество ваших портфельных холдингов, купив более сильных, более качественных конкурентов на принадлежащие вам акции и купив их по невероятно уцененной цене. Акции конкурента, скорее всего, будут расти быстрее в отскоке назад. Чтобы сделать это, вам нужно увидеть ваши ценные бумаги в качестве валюты - не думайте о том, где они когда-то торгуются, но скорее спросите: могу ли я найти более сильную «лошадь» для этих долларов, чтобы ездить по пути обратно?

6. Relax
Когда рынок падает, освещение в СМИ может превратиться в полномасштабное безумие. Интенсивность может вызвать даже самого хорошо диверсифицированного, хорошо подготовленного инвестора, чтобы испытать страх и отвращение к себе. В этот момент отступите от телевизора и компьютера и идите посмотреть фильм. Самое худшее, что вы можете сделать, когда рынок падает, - это позволить вашим инвестиционным решениям паниковать.

Поймайте свои финансовые новости; читать Water Cooler Finance: новый iPod и рынок роликовых катеров .