Стандарт VII: Обязательства CFA

В соответствии с этим окончательным стандартом существуют два подраздела:

  • Стандарт VII-A: поведение в качестве членов и кандидатов в Программе CFA
  • Стандарт VII-B: Ссылка на Институт CFA, обозначение CFA и Программу CFA

Стандарт VII-A: Проведение в качестве членов и кандидатов в Программе CFA
Члены и Кандидаты не должны участвовать в каких-либо действиях, которые ставят под угрозу репутацию или целостность Института CFA или обозначение CFA, целостность, достоверность или безопасность экзаменов CFA.
Обоснование стандарта VII-A
Настоящий стандарт конкретно касается целостности или действительности процесса экспертизы CFA. Очевидно, что обман на экзамене каким-либо образом является актом моральной суматохи, но целостность экзаменов CFA имеет такое большое значение для профессии и для членов Института CFA, что неправильное поведение в этой области имеет особое значение. Члены CFA гордятся своим достижением и хотят защитить процесс экзаменов, чтобы гарантировать, что хартия CFA присуждается по заслугам.
Применение стандарта VII-A
Все следующие виды деятельности будут считаться нарушением Стандарта VII-A:

  1. Обман на экзамене CFA
  2. Обман на любом экзамене
  3. Не соблюдение правил администрирования экзамена CFA
  4. Предоставление конфиденциальной информации об экзамене кандидатам или общественности
  5. Обход (или пытаясь обойти) меры безопасности, направленные на защиту целостности экзаменов CFA

Настоящий стандарт не препятствует свободному выражению мнений (т. е. критике) в отношении Института CFA или процесса экспертизы CFA.
Стандарт VII-B: Ссылка на Институт CFA, оформление CFA D и Программа CFA
Когда обращаются к Институту CFA, членству в Институте CFA, обозначению или кандидату CFA в Программе CFA, Участникам и Кандидатам не должны искажать или преувеличивать значение или значение членства в Институте CFA, удерживать назначение CFA или кандидатуру в Программе CFA.
Обоснование стандарта VII-B
Настоящий стандарт существует в основном для продвижения и защиты CFA как уникального бренда. Он усиливает принцип, согласно которому хартия CFA представляет собой значительное достижение высокого уровня для тех, кто способен успешно ориентироваться в программе. Он признает, что присвоение дипломированного финансового аналитика имеет огромную ценность в отношении повышения профессиональных полномочий и возобновления; поэтому он требует, чтобы владельцы хартии CFA не удешевляли то, что они достигли, продвигая обозначение определенным образом.
Некоторые конкретные рекомендации и рекомендации предлагаются для руководства кандидатами CFA при изучении правильного применения Стандарта VII-B, хотя это одно из тех рекомендаций, которое открыто для некоторой интерпретации.Трудно сказать, что составляет менее «правильное» или «достойное» или «разумное» использование слов «Chartered Financial Analyst». То, что может показаться хорошим, честным, прямолинейным саморекламой и предприимчивым поведением к одному человеку, может показаться липким и недостойным в глазах другого. Некоторые из этих слов изменились в пересмотренных Стандартах.
Экзамен уровня I, скорее всего, проверит вас по основам - i. е. что человек определенно может или не может сделать с обозначением CFA. На Уровнях II и III, где объяснения должны быть выписаны в форме эссе, кандидат будет иметь возможность интерпретировать и рассматривать обе стороны менее очевидного нарушения.
Требования
Стандарт VII-B позволяет точно рассказать о требованиях, которые были удовлетворены, чтобы быть членом Института CFA или владельцем хартии CFA, хотя стандарт фактически не описывает, какими могут быть эти требования.
Почему бы и нет? По нашему мнению, это делается для того, чтобы предоставить дополнительную гибкость Институту CFA; то есть, если он пожелает изменить требования, тогда ему не потребуется изменять Стандарт VII-B. Например, в последние годы были предприняты инициативы, которые потребовали бы, чтобы все члены КФА, как условие постоянного активного членства, выполнили ежегодное требование СЕ (непрерывное образование), которые члены могли бы выполнить несколькими способами (например, участие в семинаре, материалы для чтения, участвующие в трансляции). Предлагаемая инициатива была проголосована в ее последней форме, хотя в будущем она может быть принята в какой-то другой форме (мы должны отметить, что существует программа СЕ, но участие не является обязательным для членов).
В соответствии с нормами, действующими в январе 2006 года, право использовать назначение дипломированного финансового аналитика предоставляется тем, которые удовлетворяют следующим требованиям:
1. Успешное завершение программы CFA
2. Постоянная приверженность программе профессионального поведения Института CFA. Ключевой частью этой программы является то, что каждый год все члены КФА должны подписывать заявление о профессиональном поведении и возвращать его в Институт CFA. В заявлении член должен раскрыть все этические нарушения или подтвердить (и подтвердить факт с подписью), что у него или нее не было таких нарушений.
3. Поддержание активного членства в Институте CFA. Ежегодные взносы необходимы, чтобы поддерживать членство в нем.
Другими словами, даже для тех, кто завершил строгую Программу CFA, любая неспособность выплачивать ежегодные взносы или подписывать ежегодное заявление о профессиональном поведении (которое обычно делается при уплате взносов) приводит к приостановлению права использовать CFA.
Приостановление означает, что это нарушение правил (Стандарт VII-B) состоит в том, что он является владельцем CFA:
1. Обозначение «CFA» или «CFA Charterholder» или «Chartered Financial Analyst» должно быть удалено из визитных карточек, брошюр или любых опубликованных материалов и не может использоваться в резюме.
2.Следует избегать любой заявленной ссылки на себя как действующего, действующего или практикующего хартия владельца CFA.
3. Фактический устав CFA может не отображаться в офисе или рабочей среде.
На уровне I Программы CFA ожидайте, что экзаменационные вопросы будут подчеркивать руководящие принципы, которые охватывают кандидатов CFA. Те, кто сидит за экзамен уровня I, как правило, новичок в Программе CFA, и они будут кандидатами в течение как минимум трех лет. Другими словами, хотя любая часть любого Стандарта является честной игрой на экзамене, руководящие принципы из третьего раздела настоящего Стандарта могут быть областью фокуса. В частности, вы должны знать эти два важных правила:
4. Для успешного завершения любого уровня Программы CFA нет частичного обозначения. Можно просто заявить: «Я закончил первый уровень программы CFA», но пока все три уровня не будут завершены, один считается кандидатом.
5. Чтобы быть рассмотренным как активный кандидат, в настоящее время необходимо зарегистрироваться с намерением провести следующий запланированный экзамен. Это нарушение для регистрации один раз, а затем зарегистрироваться еще 20 лет спустя и продолжать ссылаться на себя как кандидата CFA.
Применение стандарта VII-B
Прежде всего, знайте правильное и неправильное использование обозначения Chartered Financial Analyst.
Институт CFA опубликовал «Руководство для владельцев фрахтов CFA® онлайн:

Weblink 1. 5
Руководство для владельцев фрахтования CFA®

краткое изложение пунктов в онлайн-руководстве Института CFA, а также наши собственные советы, чтобы помнить о предстоящем экзамене:
a) «CFA» и «Chartered Financial Analyst» должны использоваться в качестве прилагательных, а не как существительные или общие имена Другими словами, неправильное сказать: «Я один из трех CFA в нашем исследовательском отделе» или «Сегодняшний спикер - дипломированный финансовый аналитик». «Я являюсь одним из трех владельцев CFA в исследовательском отделе» или «Сегодняшний оратор получил право использовать обозначение дипломированного финансового аналитика». Да, это связано с использованием большего количества слов, это не выглядит логичным: нет один из них делает это так: вы слышали, что люди используют CFA как существительное ... мы понимаем! Но на экзамене вам следует выбрать примеры того, где «CFA» используется как существительное. Если вы знаете t шляпа это не подходит, вы наберете легкие очки.
b) Всегда используйте «CFA» и не используйте периоды после «C», «F» и «A». Это «Сэм Джонс, CFA», а не «Сэм Джонс, cfa» или «Сэм Джонс, C. F. A.»
c) Не создавайте новые слова и фразы. Нет такой вещи, как канадский CFA или стиль CFA управления деньгами. В исследовательском процессе фирмы не используется Chartered Financial Analysis.
d) Обозначение не может использоваться как часть названия фирмы. «Acme Chartered Financial Analysts, LLC» является нарушением.
e) В письменной форме обозначение не должно быть больше, чем другой текст или полужирный. Мы не можем отображать «Брайан Спирс, CFA » на визитных карточках. Шрифт должен быть последовательным.


Посмотри!

Кандидаты: не указывать ожидаемую дату завершения. Заявить дату было бы заманчиво сделать на резюме работы (например, «Хартия CFA, которая, как ожидается, будет присуждена в 2007 году»). Это часто делается при показе степеней - i. е. резюме для студентов МВА обычно показывают ожидаемую дату завершения. Однако CFA не является степенью. Правильно указать, когда данный уровень был завершен (например, «Уровень I, завершенный в 2005 году»).

Другие вопросы могут возникать при рассмотрении того, нарушают ли реальные ситуации Стандарт VII-B:
1. Может ли фирма способствовать тому, что одному из ее сотрудников присвоено обозначение CFA? Чтобы соответствовать Стандарту, мы бы сказали, что это допустимо, но только если оно ограничено фактами и покрывает требования - i. е. что в Программе CFA требуются три шестичасовых экзамена, принятых за минимальный трехлетний период, охватывающий темы от этики до экономики до оценки активов до управления портфелем. Описывание членства в местном обществе или в Институте CFA следует аналогичным рекомендациям - i. е. для этого требуется базовое описание требований, которые должны быть членами этих организаций. Все, что кажется диковинным или бесстыдным, само по себе является скорее нарушением.
2. Можно ли утверждать, что сотрудник сдал три экзамена с первой попытки? Эта линия поощрения превысит допустимые руководящие принципы и будет нарушением Стандарта. Так же, как нет частичного обозначения для кандидатов на Уровне II или III, нет первого обозначения для тех, кто проходит все экзамены в первый раз.
3. Может ли реклама подразумевать, что владельцы CFA помогут достичь превосходных инвестиционных результатов? Нет. Это является нарушением Стандарта и считается чрезмерным и неуместным.
4. Если владелец фрахта CFA подает в отставку свою позицию, сохраняет ли он право использовать обозначение CFA? В этих ситуациях посмотрите, выплачило ли данное лицо ежегодные взносы и подало заявление о персональном поведении. Если это так, он или она является владельцем хартии CFA в хорошей репутации. Однако несоблюдение этих требований означает, что член неактивен, и если обозначение CFA используется на визитных карточках или в резюме или в беседах с клиентами, потенциальными клиентами или другими профессиональными коллегами, это является нарушением. Активное членство приостанавливается, когда взносы не выплачиваются, но его можно восстановить, пока человек возобновляет требования активного членства (платит взносы и файлы в Заявление о персональном поведении).
5. Являются ли ушедшие в отставку фрахтователи CFA (которые больше не платят взносы Института CFA), не имеют права ссылаться на их достижение CFA? Фирма может отдать должное отставному члену и заявить год, в котором он или она были награждены уставом CFA, поскольку это достойное заявление о факте и не означает, что выбывший член активен и практикует.
Как выполнить
Многие из этих процедур были затронуты ранее, но суммировать: