Брокер с полным комплексом услуг

Что такое «брокер с полным комплексом услуг»

Брокер с полным спектром услуг является лицензированной фирмой-брокером-дилером, предоставляющей своим клиентам широкий спектр услуг, включая исследования и консультации, планирование выхода на пенсию, советы по налогам и многое другое. Конечно, все это идет по цене, так как комиссии в брокерских компаниях с полным спектром услуг намного выше, чем у брокерских компаний со скидкой.

Брокеры с полным спектром услуг могут предоставить опыт для людей, у которых нет времени, чтобы оставаться в курсе сложных вопросов, таких как налоговое планирование или планирование недвижимости; однако для тех, кто просто хочет совершать сделки без дополнительных услуг, дисконтные брокеры - это путь.

BREAKING DOWN 'Full-Service Broker'

Брокеры с полным спектром услуг предлагают индивидуальную поддержку и взаимодействие для облегчения сделок, управления портфелями, финансового планирования и управления активами для клиентов. Клиенты назначаются отдельным биржевым маклерам и / или финансовым консультантам. Они являются основным контактным лицом в брокерской фирме с полным спектром услуг.

Брокеры и финансовые консультанты

Stockbrokers - это лицензированные профессионалы, которые управляют инвестициями клиентов и предоставляют финансовые консультации клиентам, и они должны пройти экзамены Series 7, Series 63 и Series 65 для получения лицензии. Брокеры, работающие в финансовых фирмах, также должны быть зарегистрированы в Управлении по регулированию финансовой индустрии (FINRA). Ожидается, что лицензированные биржевые брокеры будут свободно владеть акциями, облигациями и опционами.

Важно различать биржевого маклера и финансового консультанта. Фондовые брокеры более ориентированы на предоставление ценных бумаг и услуг на основе транзакций, тогда как финансовые консультанты охватывают более широкий спектр услуг, включая планирование недвижимости, финансовое планирование и бюджетирование, страховые продукты и даже налоговые консультации.

Дополнительные преимущества полного обслуживания

Компании с полным спектром услуг имеют крупные исследовательские отделы с аналитиками, которые предоставляют собственные подробные отчеты и рекомендации для клиентов. Они также имеют подразделения инвестиционно-банковских услуг, которые могут предоставить некоторым аккредитованным клиентам инвестора доступ к специальным финансовым продуктам, таким как первичные публичные размещения (первичные публичные размещения акций), старшие ноты, привилегированные акции, долговые инструменты, товарищества с ограниченной ответственностью и различные экзотические и альтернативные инвестиционные возможности. Это одно из главных преимуществ компаний с полным спектром услуг. Брокеры с полным спектром услуг часто имеют собственную линейку продуктов, таких как паевые инвестиционные фонды, управление портфелем, страхование, кредитные услуги и биржевые фонды (ETF). Все брокерские услуги с полным комплексом услуг предоставляют физическое офисное помещение для посещения клиентов.

Клиенты брокерских услуг с полным спектром услуг оценили удобство работы с личным брокером во всех своих инвестиционных потребностях.Это универсальный магазин для управления инвестициями и финансами. Большинство фирм с полным спектром услуг предоставляют онлайн-доступ и торговые платформы. Самостоятельные инвесторы склонны использовать эти предложения. Эти платформы загружаются фундаментальными исследованиями, исполнением заказов и инструментами технического анализа.