Процесс финансового планирования

Подготовка к CFP ® Сертификационный экзамен и карьера в качестве практического специалиста по финансовому планированию должны начинаться с фундаментального вопроса: что такое финансовое планирование? Это вопрос, на который можно ответить несколько иначе каждый практик и каждый клиент.
Сертификационный совет по стандартам финансового планирования, который формулирует и администрирует экзамен CFP ® , определяет финансовое планирование как шестиступенчатый процесс, который позволяет отдельным лицам и семьям определять, могут ли они и как они могут выполнить свою жизнь целей посредством надлежащего управления финансовыми ресурсами. Эти цели могут включать выход на пенсию в определенном возрасте, экономя достаточно денег, чтобы отправить ребенка в колледж или купить новый дом.
В этом разделе мы рассмотрим этот процесс и шесть шагов, которые это сделают.
Литература:
Leimberg, Satinsky, Doyle, Jackson, Инструменты и методы финансового планирования, 7 th издание, Глава 3
Hallman, Rosenbloom, > Личное финансовое планирование, 7 th издание, Глава 1