Финансовые требования, которые работодатели требуют

Переход от бизнеса к профессии для финансовых услуг был кратким (полтора столетия), а закон и медицина развивались в течение тысячелетий. Индустриализация, развитие сельского хозяйства, Внутренний налоговый кодекс, усиленное регулирование рынков и институтов в ответ на изворотливую практику продаж Jazz Age и нормативную перестройку инвестиционных компаний и инвестиционных консультантов способствовали этой прогрессии. Так отступление Америки от золотого стандарта, плавающие обменные курсы, ERISA, высокая инфляция, энергетические шоки, деривативы, актуализация высокодоходных облигаций, продолжительный бычий рынок в глобальных акциях и увеличение случаев мошенничества.

Как и в случае с законом и медициной, финансовые услуги развивались для удовлетворения все более сложных потребностей клиентов и практиков. В этих профессиях устанавливается путь к практике. Финансовая сертификация должна быть строгой, актуальной, основанной в академических кругах и профессиональной практике, требует непрерывного образования и обучения этике. Ниже перечислены обозначения и сертификаты, используемые в настоящее время практиками и требуемые работодателями в различных финансовых областях.

Учет и мошенничество
Эти обозначения учитывают стандарты, необходимые для представления клиентов перед налоговыми органами и проведения проверок мошенничества.

  • Сертифицированный общественный бухгалтер (CPA): Чтобы получить это обозначение, необходимо выполнить требования к курсу, которые зависят от состояния, в котором человек выбирает практику и имеет степень бакалавра. Затем необходимо заполнить четырехклассный экзамен, включающий финансовый учет и отчетность, аудиты и аттестацию, правила и бизнес-среду и концепции, прежде чем обращаться в государственную комиссию по бухгалтерскому учету.
  • Chartered Accountant (CA): CA является глобальным эквивалентом CPA с различными требованиями по странам.
  • Зачисленный агент (EA): Для этого обозначения необходимо либо выполнить требование о работе, либо заполнить экзамен, который включает подготовку индивидуальной налоговой декларации, подготовку бизнес-образования и подготовку к возврату, а также представление, практику и процедуры клиента.
  • Certified Fraud Examiner (CFE) : CFA является глобальным стандартом для обнаружения и предотвращения мошенничества. Чтобы получить это обозначение, требуется завершение экзамена, а также профессиональные ссылки, соответствующий опыт и членство в профессиональной ассоциации.

Финансовое планирование
Для финансовых планировщиков требуется только один учетный показатель: обозначение Certified Financial Planner ™ (CFP®) является стандартом финансового планирования. Нужно иметь степень бакалавра, курсовую работу, соответствующую фактическим показаниям, сдавать экзамен на 10-часовую доску и отвечать требованиям этики и опыта работы.Экзамен подчеркивает передовые междисциплинарные навыки планирования.

Управление инвестициями
Обозначения, включенные в управление инвестициями, касаются изменений на рынках, требующих больших аналитических и количественных навыков.

  • Chartered Financial Analyst (CFA) : Чтобы стать владельцем хартии, нужно пройти три строгих экзамена: основы рынков и инвестиций, анализ и оценку, а также управление портфелем. Устав CFA развился на рынке и имеет глобальный масштаб. Помимо требований к экзамену, кандидат нуждается в четырехлетнем опыте.
  • Сертификат об оценке эффективности инвестиций (CIPM): CIPM был создан и разработан Институтом CFA для удовлетворения потребностей специалистов, ориентированных на отчетность и атрибуцию финансовой эффективности. Программа имеет уровень принципов, который охватывает концептуальные основы измерения эффективности и атрибуции, а также уровень эксперта для расширенных приложений оценки и представления результатов.

Управление финансовыми рисками и альтернативные инвестиции
Существуют две последние профессиональные сертификаты для управления финансовыми рисками и альтернативные инвестиции, которые заслуживают широкого признания:

  • Менеджмент финансовых рисков (FRM®) : присуждается Глобальной ассоциацией профессионалов риска (GARP), обозначение FRM фокусируется на управлении рисками финансовых учреждений. Помимо требования к опыту работы, необходимо выполнить двухчастный экзамен по основам управления рисками, количественного анализа, финансовых рынков и продуктов и моделей оценки рисков, а также рыночных, кредитных и операционных рисков, управления рисками и инвестициями и текущие проблемы на финансовых рынках.
  • Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA®): Сертификация CAIA® стала глобальным стандартом в области повышения квалификации в области альтернативного инвестиционного анализа и исследований. Кандидаты должны пройти два уровня, получить профессиональные рекомендации и удовлетворить требования непрерывного образования.

Актуарная практика
Актуарии управляют имущественными и несчастными случаями, непредвиденными обстоятельствами и выходом на пенсию. Обозначения в этой категории включают:

  • Член Общества актуариев (FSA) : Кандидат в FSA должен удовлетворять требованиям опыта работы и тщательным экзаменам, ориентированным на бизнес-среду, в рамках которой финансовые решения, касающиеся пенсии, страхование жизни, медицинское страхование и инвестиции, в том числе применение математических понятий и других методов в различных областях актуарной практики.
  • Принятый актуарий (EA) : EA является признанной сертификацией для тех, кто управляет пенсионными планами с установленными выплатами, также предоставленными SOA. В учебной программе основное внимание уделяется пенсионной математике, непредвиденным обстоятельствам и ERISA.

Планирование страхования
Планирование страхования жизни и имущества и страхования от несчастных случаев стало более специализированным, с этой целью используются следующие сертификаты:

  • Chartered Life Underwriter ™ (CLU®): Conferred The American College, CLU® зачисляется на экзамены по темам страхования, инвестиций, налогов, вознаграждений работникам и планированию недвижимости с уделением особого внимания использованию страхования для удовлетворения многочисленных целей в области бизнеса и личного планирования.Необходимо также удовлетворить требования к опыту работы.
  • Chartered Property and Casualty Underwriter (CPCU): Управляемый Американским институтом по приему наемного имущества и страховщикам от несчастных случаев, это обозначение уже давно считается стандартом для профессионалов с глубоким сосредоточением на страховании имущества и несчастных случаев.

Планирование недвижимости
Планирование недвижимости обычно требует степени права. Хотя профессионалы CFP® и некоторые другие разработчики могут анализировать концепции планирования, им необходимо избегать несанкционированной практики права. Сертификат аттестата аттестованного агентства по планированию недвижимости (AEP) основывается на опыте планирования недвижимости некоторых назначенных лиц.

Планирование вознаграждений сотрудников
Эта категория относится к изучению групповых преимуществ, выхода на пенсию и компенсации из-за спроса на работу на талант. Специалисты по аттестованным специалистам по работе с получателями пособий (CEBS) должны пройти курсовую работу по групповым и медицинским пособиям, составлению плана пенсионного плана, кадровым ресурсам и принципам исполнительной компенсации.

Практический результат
Проблемы профессиональной сертификации на сложных рынках продолжаются. Одна константа - это изменение.