План 12b-1

ОПРЕДЕЛЕНИЕ «Плана 12B-1»

Паевой фонд без нагрузки, которому разрешено использовать активы фонда для оплаты его расходов на распространение. Плановый паевой фонд плана 12B-1 является альтернативой оплате сборов за продажу в загруженных средствах. Ежегодно взимая годовой процент на основе текущей стоимости инвестиций, инвесторы не платят переднюю или заднюю нагрузку при покупке или погашении фонда.

РАЗДЕЛЕНИЕ «План 12B-1»

Правительство обычно ограничивает комиссионные 12B-1 до 1% от текущей стоимости инвестиций на ежегодной основе, но они обычно падают где-то между 0 25-1%. Эта комиссия должна быть проголосована директорами взаимных фондов и должна быть раскрыта в проспекте взаимного фонда. Поскольку этот сбор немного менее очевиден (а не авансовый платеж, как плата 12B-1), инвесторы должны внимательно ознакомиться с документацией по взаимному фонду, чтобы понять, какую плату они платят.